Privacy policy 4fund.com

Appendice n. 1 - CONTRATTO QUADRO PER LA FORNITURA DI SERVIZI DI PAGAMENTO

TERMINI UTILIZZATI NEL CONTRATTO
1. Salvo diversamente specificato nel presente Contratto quadro per la fornitura di servizi di pagamento (di seguito: il Contratto), ogni termine in maiuscolo ivi utilizzato ha il significato specificato al punto 1 delle condizioni d’uso di 4fund.com (di seguito: il Regolamento), di cui il Contratto costituisce un’appendice. Qualsiasi termine giuridico utilizzato nel Contratto ha il significato attribuitogli dalla Direttiva (UE) 2015/2366 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 25 novembre 2015, relativa ai servizi di pagamento nel mercato interno, che modifica le direttive 2002/65/CE, 2009/110/CE e 2013/36/UE e del regolamento (UE) n. 1093/2010, e che abroga la direttiva 2007/64/CE, di cui la PSA polacca costituisce un’attuazione.
STIPULA DEL CONTRATTO
1. Il Contratto si intende concluso tra l’Organizzatore e noi quando è soddisfatta l’ultima delle seguenti condizioni: l’
2. Il contratto è stipulato a tempo indeterminato.
INFORMAZIONI SUL FORNITORE DEL SERVIZIO
1. I servizi di pagamento forniti in base al Contratto sono erogati direttamente da noi, ovvero: Zrzutka.pl sp. z o.o., una società a responsabilità limitata (spółka z ograniczoną odpowiedzialnością) con sede legale in Polonia, al. Karkonoska 59, 53-015 Wrocław, con numero NIP 8992796896, iscritta al Registro delle Imprese (KRS) con il numero 0000634168.
2. Siamo un prestatore di servizi di pagamento (krajowa instytucja płatnicza) autorizzato dall’Autorità polacca di vigilanza finanziaria (Komisja Nadzoru Finansowego) con numero di licenza IP48/2019. È possibile verificare il nostro status di prestatore di servizi di pagamento qui. Abbiamo comunicato l’intenzione di fornire i nostri servizi di pagamento in tutti i paesi del SEE in base alla libera prestazione di servizi transfrontalieri alla nostra autorità di vigilanza e tale comunicazione è stata inoltrata a tutte le autorità di vigilanza finanziaria del SEE. Nessuna autorità ha sollevato obiezioni alla nostra prestazione di tali servizi nel proprio paese né ha imposto restrizioni alle condizioni che ci consentono di operare.
INFORMAZIONI SUI SERVIZI FORNITI
1. Ai sensi delle condizioni specificate nel presente Contratto, forniamo all’Organizzatore i seguenti servizi di pagamento:
2. Un ordine di pagamento può essere inviato dall’Organizzatore esclusivamente tramite il Sito web.
3. I fondi dell’Organizzatore raccolti sul Conto della Raccolta Fondi non sono soggetti a interessi.
4. Salvo quanto previsto dal Regolamento, i fondi raccolti sul Conto della Raccolta Fondi possono essere utilizzati esclusivamente per l’esecuzione degli ordini di pagamento dell’Organizzatore e a) prelevati sul conto bancario dell’Organizzatore b) restituiti ai Sostenitori c) prelevati sul conto bancario del Beneficiario Designato.
5. Per effettuare un ordine di pagamento di prelievo, l’Organizzatore deve prima associare al proprio Account Utente una carta di pagamento emessa da un istituto finanziario che supporti la soluzione VISA Direct® o Mastercard Send®, come descritto al punto 4.13 del Regolamento, oppure un conto bancario come descritto al punto 4.14 dello stesso.
6. I bonifici ordinati per importi superiori al saldo corrente del conto del promotore della raccolta fondi non verranno elaborati.
7. La transazione di pagamento viene autorizzata dall’Organizzatore selezionando l’opzione «preleva» nel proprio account utente, impostando l’importo del prelievo e cliccando sul pulsante «preleva». Inoltre, la creazione di un destinatario fidato, l’ordine di rimborsi dal conto del promotore ai sostenitori, l’accesso alla scheda di verifica, l’accesso alla schermata con la cronologia dei prelievi (se viene utilizzata per la prima volta oppure se deve includere la cronologia dei prelievi risalenti a più di 90 giorni fa, oppure se sono trascorsi più di 90 giorni dall’ ultimo accesso dell’Organizzatore alle informazioni sulla cronologia dei prelievi o se sono trascorsi 90 giorni dall’ultimo utilizzo dell’autenticazione forte) richiede che l’Organizzatore fornisca il Codice di Autenticazione inviato all’ indirizzo e-mail o al suo numero di cellulare (se ha fornito tale numero) associato all’Account Utente. Fino a quando l’Organizzatore non fornisce il Codice di Autenticazione, la transazione di pagamento o il servizio di cui alla frase precedente non viene eseguito.
8. Le transazioni di pagamento vengono elaborate in euro.
9. L’importo massimo per singolo prelievo è pari a 20.000 EUR. L’Organizzatore può inoltre impostare i propri limiti di transazione singoli e giornalieri nel proprio Account Utente.
AUTENTICAZIONE FORTE DEL CLIENTE
1. Ogni volta che una transazione deve essere confermata tramite un’autenticazione forte del cliente, viene generato un Codice di Autenticazione e inviato all’indirizzo e-mail dell’Organizzatore o al suo numero di cellulare (se ha fornito tale numero).
2. Il codice di autenticazione è valido per 5 minuti dalla generazione.
3. Cinque tentativi consecutivi di accesso con nome utente, password o codice di autenticazione errati comportano il blocco temporaneo della possibilità di effettuare l’accesso per 30 secondi. Dieci tentativi di questo tipo comportano il blocco temporaneo della possibilità di effettuare l’accesso per 30 minuti.
4. Se, dopo aver ottenuto l’accesso al proprio account di raccolta fondi, l’Organizzatore rimane inattivo per 5 minuti, viene disconnesso automaticamente.
5. Una volta risolto il Contratto, provvederemo a cancellare il nome utente e la password dell’Organizzatore, nonché a disattivare eventuali Codici di Autenticazione.
TERMINE PER IL COMPLETAMENTO DELLA TRANSAZIONE DI PAGAMENTO
1. Grazie all’utilizzo delle soluzioni MasterCard Send ® e Visa Direct ®, la maggior parte delle transazioni di pagamento (sia i prelievi dal conto della raccolta fondi che l’accredito di una donazione) dovrebbe essere completata in tempo quasi reale. Tuttavia, il termine garantito per il completamento delle transazioni di pagamento è entro la fine del giorno lavorativo successivo all’invio dell’ordine di pagamento. Se l’ordine di pagamento è stato inviato in un giorno non lavorativo, il termine è il primo giorno lavorativo successivo a quello successivo.
2. Un ordine di pagamento non può essere revocato dopo essere stato autorizzato, come previsto al punto 4.7
OBBLIGHI DI INFORMAZIONE
1. Dopo la conclusione del Contratto, l’Organizzatore può richiederci in qualsiasi momento di inviargli una copia cartacea del Contratto al proprio indirizzo postale o una copia elettronica del Contratto al proprio indirizzo e-mail . Prima della sua conclusione, il Contratto è disponibile sul nostro sito web qui.
2. Dopo aver ricevuto il pagamento sul conto del promotore della raccolta fondi e dopo aver completato l’operazione di pagamento, forniamo all’Organizzatore le seguenti informazioni:
3. Dopo aver effettuato l’accesso all’account utente, l’organizzatore può verificare lo stato dell’operazione di pagamento e il saldo del conto della raccolta fondi in qualsiasi momento, salvo nel caso in cui l’accesso all’account utente sia impedito a causa di interventi tecnici programmati in anticipo.
4. La conferma dell’operazione di pagamento viene emessa in formato elettronico ed è disponibile sul sito web.
5. L’Organizzatore può accedere alla cronologia delle proprie operazioni di pagamento in qualsiasi momento effettuando l’accesso al proprio Account Utente e selezionando il pulsante “Finanze” nella propria pagina di raccolta fondi.
6. Forniamo a tutti i nostri clienti che hanno lo status di consumatori un riepilogo di tutte le commissioni da noi addebitate per le transazioni di pagamento almeno una volta all’anno. Il riepilogo viene inviato all’indirizzo e-mail dell’Organizzatore. Il riepilogo viene fornito gratuitamente. L’Organizzatore può richiedere l’invio di una copia cartacea del riepilogo al proprio indirizzo postale.
SERVIZI DI PAGAMENTO DI TERZE PARTI
1. Forniamo i nostri servizi di pagamento, indicati al punto 4.1., esclusivamente all’Organizzatore. Il servizio di avvio del pagamento necessario per effettuare una donazione a una raccolta fondi è fornito da una terza parte - PayU S.A., con sede legale a Poznań, 60-166 Poznań, in via Grunwaldzka 186, un fornitore di servizi di pagamento autorizzato, sottoposto alla vigilanza dell’Autorità polacca di vigilanza finanziaria, iscritto nel Registro dei fornitori di servizi di pagamento con il numero IP1/2012, con codice fiscale (NIP) 7792308495, iscritta nel Registro delle Imprese (KRS) con il numero 0000274399 oppure UAB ZEN.COM, con sede legale a Vilnius, LT-09320, in via Lvivo 25-104, istituto finanziario autorizzato e sottoposto alla vigilanza della Banca Centrale della Lituania, con licenza per gli istituti di moneta elettronica n. LB000457, numero di registrazione della società 304749651, partita IVA LT100011714916. È possibile verificare qui lo status di fornitore di servizi di pagamento di tali società. Tuttavia, ci facciamo carico di tutte le commissioni di PayU S.A. e UAB ZEN.COM relative a tale transazione: al sostenitore non viene addebitata alcuna commissione.
COMMISSIONI E SPESE
1. Non applichiamo alcuna commissione sui servizi di pagamento indicati al punto 4.1. e copriamo tutte le commissioni di PayU S.A. o UAB ZEN.COM addebitate sui servizi di pagamento necessari per l’effettuazione di una donazione. Chiederemo invece ai Sostenitori e agli Organizzatori di effettuare una donazione separata a nostro favore al momento dell’invio dell’ordine di pagamento. Tale donazione è del tutto facoltativa, il che significa che il rifiuto di effettuarla non influirà in alcun modo sull’elaborazione o sul completamento dell’ordine di pagamento.
2. Applichiamo commissioni per alcuni servizi premium, che non sono servizi di pagamento ma possono influire positivamente sulla visibilità pubblica o sulla popolarità della vostra raccolta fondi. Tali servizi e le relative commissioni sono elencati nell’ Appendice n. 2 al Regolamento – tabella delle commissioni e degli oneri.
RIFIUTO DEL SERVIZIO
1. Possiamo rifiutare o posticipare l’esecuzione di un ordine di pagamento dopo che è stato autorizzato se:
2. L’Organizzatore sarà informato del rifiuto di eseguire il proprio ordine di pagamento tramite il proprio account utente. Se la legge non ci impedisce di fornire tali informazioni, indicheremo il motivo del rifiuto o del rinvio dell’esecuzione di un ordine di pagamento, oltre a suggerire un modo per correggere l’ordine di pagamento in modo che possa essere eseguito.
3. Si informa il cliente che, oltre a rifiutare o posticipare l’esecuzione di un ordine di pagamento, siamo tenuti a segnalare alle autorità competenti, comprese le forze dell’ordine, qualsiasi comportamento illecito relativo all’utilizzo dei nostri servizi di pagamento di cui siamo a conoscenza o per cui abbiamo ragionevoli motivi di sospetto.
4. Non ci assumiamo alcuna responsabilità per il rifiuto o il rinvio dell’esecuzione di un ordine di pagamento qualora ciò sia stato motivato dai motivi sopra indicati o derivi da un ordine impartito da un’autorità competente che agisce nel rispetto della legge.
SICUREZZA DELLE OPERAZIONI DI PAGAMENTO
1. La sicurezza delle operazioni del Sito web, compresa la sicurezza delle comunicazioni, è garantita in particolare da: a) l’utilizzo di software che consenta il controllo del flusso di informazioni tra il sistema informatico dell’Operatore sistema informatico e la rete pubblica, b) la garanzia che il cliente utilizzi il Sito Web in modo da impedire l’accesso non autorizzato al contenuto del messaggio, c) la garanzia dell’autenticazione del cliente almeno tramite l’inserimento di una password e di un nome utente.
2. L’utilizzo del sito web da parte del cliente avviene in modo tale da impedire l’accesso non autorizzato ai contenuti, in particolare tramite una connessione SSL crittografata.
3. L’ordine di pagamento è protetto sul Sito web tramite: a) l’identificazione del cliente, b) l’autorizzazione dell’ordine di pagamento da parte del cliente
4. La password dell’account utente e il codice di autenticazione: a) sono destinati esclusivamente al cliente, b) non possono essere comunicati in alcuna forma a terzi, compresi i familiari, c) non sono noti alle autorità né ai nostri dipendenti, né ad altri soggetti che agiscono per nostro conto, d) vengono inviati secondo procedure che ne garantiscono la riservatezza mediante l’uso di programmi informatici, e l’ottenimento di informazioni su uno di essi non consente di ottenere contemporaneamente informazioni sull’altro.
5. Applichiamo una procedura sicura per avvisare il cliente in caso di frode o sospetto di frode o di minacce alla sicurezza. Tale notifica sarà disponibile sull’Account Utente dopo aver effettuato l’accesso e provvederemo a informare il cliente della sua disponibilità tramite SMS (se il cliente ha fornito il proprio numero di telefono) o e-mail senza rivelare il contenuto della notifica.
6. La procedura descritta al punto 11.5 sopra riportato verrà utilizzata anche per informare il cliente in merito a gravi violazioni della sicurezza informatica o incidenti che potrebbero influire sui suoi interessi finanziari o sull’integrità dei dati.
OBBLIGHI DEL CLIENTE IN MATERIA DI SICUREZZA DEI SERVIZI DI PAGAMENTO
1. Il cliente è tenuto a conservare in modo sicuro e accurato i propri dati personalizzati, proteggendo l’accesso all’ account utente (nome utente, password) e garantendo la sicurezza dei codici di autenticazione, dei dati biometrici o di altri dati di sicurezza personalizzati, in modo tale che nessun’altra persona possa accedervi.
2. Il cliente deve utilizzare software antivirus, firewall e patch di sicurezza adeguate per garantire la sicurezza degli ordini di pagamento inviati, nonché valutare le minacce e i rischi gravi derivanti dal download di software da Internet qualora il cliente non sia certo che il software sia autentico e non sia stato manomesso.
3. Il cliente deve utilizzare esclusivamente il sito web autentico, ovvero quello dotato di un certificato che riporti i nostri dati. Il cliente deve assicurarsi di non essere stato reindirizzato (ad esempio da un’e-mail non proveniente da noi) verso una pagina non autentica.
4. Al cliente non è consentito fornire i propri dati di sicurezza personalizzati ad altre persone né concedere loro l’accesso ai dispositivi da lui utilizzati, nella misura in cui ciò consentirebbe di effettuare operazioni di pagamento utilizzando l’account utente (ad eccezione di fornitori di servizi esterni, se necessario).
5. Il cliente è tenuto a verificare la correttezza dei dati relativi alla transazione di pagamento (ad es. importo del pagamento, data) prima di autorizzarla.
6. Il cliente non può utilizzare applicazioni e meccanismi esterni per memorizzare il nome utente, la password o i codici di autenticazione, nonché altri dati di sicurezza personalizzati, sul computer, sul telefono o su altri dispositivi mobili attraverso i quali accede al proprio account utente.
7. Nel caso in cui il cliente venga a conoscenza o abbia motivi fondati per sospettare che una terza parte abbia ottenuto i suoi dati che consentono l’accesso al sito web, inclusi nome utente o password, il cliente deve segnalarcelo immediatamente all’indirizzo e modificare il proprio nome utente e la propria password.
8. Se il cliente sospetta che si sia verificata una transazione (potenzialmente) fraudolenta, un evento sospetto o una situazione insolita mentre utilizzava i servizi sul sito web, e che vi siano stati tentativi di utilizzare tecniche di manipolazione umana volte a ottenere informazioni o a cercare informazioni nelle reti al fine di commettere frodi o ottenere accesso non autorizzato a un computer o a una rete (attacchi di ingegneria sociale), è tenuto a segnalarcelo immediatamente all’indirizzo .
9. Il Cliente è tenuto a segnalare eventuali casi di transazioni di pagamento non autorizzate o avviate o eseguite in modo errato senza indebito ritardo non appena venga a conoscenza di tale transazione di pagamento, ma non oltre 13 mesi dalla data di addebito sul proprio Conto del Raccoglitore di Fondi o dalla data in cui la transazione avrebbe dovuto essere eseguita. La mancata segnalazione entro tale termine comporta l’ estinzione dei diritti del Cliente nei nostri confronti in relazione a un’operazione di pagamento non autorizzata, non eseguita o eseguita in modo improprio .
10. La comunicazione tramite e-mail, all’indirizzo e-mail del cliente, nonché tramite l’Account Utente sul Sito Web, costituisce un canale di comunicazione sicuro tra noi e il cliente nell’ambito di un uso corretto e sicuro dei servizi di pagamento. Eventuali messaggi relativi ai nostri servizi di pagamento inviati tramite un altro canale non sono affidabili.
11. Risponderemo a qualsiasi notifica del cliente sopra descritta secondo le modalità previste al punto 12.10. Allo stesso modo, informeremo il Cliente in merito a (potenziali) transazioni fraudolente o alla loro mancata esecuzione, nonché avvertiremo del verificarsi di attacchi, ad esempio di phishing o di ingegneria sociale , oltre a informare i clienti di eventuali modifiche alle nostre procedure di sicurezza.
RESPONSABILITÀ DEL CLIENTE PER TRANSAZIONI NON AUTORIZZATE
1. Il cliente è tenuto a segnalarci immediatamente qualsiasi smarrimento, furto, appropriazione indebita o uso non autorizzato dello strumento di pagamento o qualsiasi accesso non autorizzato a tale strumento tramite e-mail all’indirizzo o per telefono al numero 00 48 570 575 131.
2. Fino a quando non riceveremo la notifica sopra descritta, il cliente che agisce in qualità di pagatore è responsabile delle transazioni di pagamento non autorizzate fino a un importo di 50 euro, qualora la transazione di pagamento non autorizzata sia il risultato di:
3. Il cliente non è responsabile come sopra descritto se:
4. Dopo aver presentato la notifica di cui al punto 12.1 sopra, il cliente che è un pagatore non è responsabile delle operazioni di pagamento non autorizzate, a meno che non le abbia causate intenzionalmente.
5. Il cliente che è un pagatore è responsabile delle operazioni di pagamento non autorizzate per l’importo indicato di seguito se le ha causate intenzionalmente o se sono il risultato di un suo comportamento doloso o di grave negligenza in relazione ad almeno uno degli obblighi specificati nel Contratto. In tal caso, i punti 12.3 e 12.4 di cui sopra non trovano applicazione.
6. Se non richiediamo un’autenticazione forte del cliente, il cliente che è un pagatore non è responsabile per le operazioni di pagamento non autorizzate, a meno che non abbia agito intenzionalmente.
7. Se non forniamo mezzi adeguati per effettuare la notifica di cui al punto 13.1 di cui sopra, il cliente che è un pagatore non è responsabile delle operazioni di pagamento non autorizzate, a meno che non le abbia causate intenzionalmente.
LA NOSTRA RESPONSABILITÀ PER LE OPERAZIONI NON AUTORIZZATE
1. In caso di operazione di pagamento non autorizzata, provvederemo immediatamente – e comunque entro la fine della giornata lavorativa successiva alla data in cui siamo venuti a conoscenza del verificarsi di un’operazione di pagamento non autorizzata addebitata sul conto del promotore della raccolta fondi, o entro la data di ricezione di una relativa notifica - restituire al cliente l’importo dell’operazione di pagamento non autorizzata, a meno che non disponiamo di motivi ragionevoli e debitamente documentati per sospettare una frode e ne abbiamo informato per iscritto l’autorità di polizia competente. Riporteremo il conto del promotore della raccolta fondi addebitato allo stato in cui si troverebbe se l’ operazione di pagamento non autorizzata non avesse avuto luogo, accreditandolo con data di valuta non oltre la data di addebito dell’importo dell’operazione di pagamento non autorizzata.
2. Se l’ordine di pagamento viene presentato direttamente dal cliente che è il pagatore, siamo responsabili nei suoi confronti per la mancata esecuzione o l’esecuzione non corretta dell’operazione di pagamento, a meno che:
3. Qualora la nostra responsabilità sia accertata ai sensi del punto 14.2, ripristineremo lo stato del conto del promotore della raccolta fondi addebitato come se la mancata esecuzione o l’esecuzione non corretta dell’operazione di pagamento non avesse avuto luogo. Se ciò comporta l’accredito sul conto del promotore della raccolta fondi, la data di valuta dell’accredito non potrà essere posteriore alla data di addebito.
4. In caso di operazione di pagamento non eseguita o eseguita in modo non corretto, indipendentemente dalla nostra responsabilità, su richiesta del pagatore, adotteremo immediatamente le misure necessarie per rintracciare l’operazione di pagamento e comunicheremo al pagatore i risultati delle nostre indagini a titolo gratuito.
5. La nostra responsabilità indicata nel presente punto comprende anche eventuali interessi o commissioni che sono stati addebitati al cliente a causa della mancata esecuzione o dell’esecuzione non corretta dell’ordine di pagamento.
RECLAMI RELATIVI AI SERVIZI DI PAGAMENTO
1. Se ritieni che i nostri servizi di pagamento ti siano forniti in violazione della normativa applicabile, in modo disonesto, ingannevole o se sei in qualsiasi modo insoddisfatto della loro qualità, puoi presentare un reclamo presso di noi. Il reclamo può essere presentato in formato cartaceo inviandolo per posta a: Zrzutka.pl sp. z o.o., al. Karkonoska 59, 53-015 Wrocław, Polonia, oppure tramite e-mail all’indirizzo .
2. Il reclamo deve essere sufficientemente dettagliato e contenere tutte le informazioni necessarie per identificarvi come utente dei nostri servizi di pagamento (ovvero il vostro indirizzo e-mail associato al vostro Account Utente) il servizio che ritieni non sia stato eseguito o sia stato eseguito in modo improprio, i motivi di tale convinzione e le tue aspettative riguardo alla risoluzione della questione.
3. Potremmo chiederle di chiarire o fornire le informazioni sopra indicate qualora il suo reclamo non le includa. In tal caso, il termine entro il quale prenderemo in esame il suo reclamo decorrerà dal momento in cui avrà completato tali informazioni.
4. Risponderemo al Suo reclamo entro e non oltre 30 giorni dal ricevimento. In casi particolarmente complessi, in cui non fossimo in grado di risponderLe entro 30 giorni, potremo prorogare tale termine fino a 60 giorni dal ricevimento del Suo reclamo. Tuttavia, in tal caso, vi informeremo della complessità della questione – spiegandone i motivi – entro e non oltre 30 giorni dal ricevimento del vostro reclamo.
5. Se non rispondiamo al reclamo entro i termini sopra indicati, si riterrà che abbiamo acconsentito alla vostra posizione e accettato le vostre richieste.
6. Risponderemo al Suo reclamo per iscritto se disponiamo del Suo indirizzo postale o se ce lo ha fornito nel reclamo, a meno che Lei non abbia espressamente richiesto che Le inviamo la nostra risposta via e-mail.
7. Se non sei soddisfatto del modo in cui abbiamo gestito il tuo reclamo, puoi presentare un reclamo al Mediatore finanziario (maggiori informazioni qui) o all’Autorità polacca di vigilanza finanziaria (maggiori informazioni qui). Puoi inoltre utilizzare la piattaforma europea di risoluzione delle controversie online disponibile qui.
COMUNICAZIONE
1. Comunichiamo con i nostri clienti:
2. Puoi comunicare con noi inviando un’e-mail all’indirizzo o inviando una lettera a: Zrzutka.pl sp. z o.o., al. Karkonoska 59, 53-015 Breslavia, Polonia
MODIFICHE AL CONTRATTO
1. Ci riserviamo il diritto di apportare modifiche al Contratto per motivi importanti, ad esempio nuovi requisiti legali o cambiamenti nelle modalità di fornitura dei nostri servizi. Informeremo i clienti di tali modifiche al più tardi 2 mesi prima della loro entrata in vigore. Se non accetti le modifiche, puoi comunicarci la tua opposizione inviando un’e-mail all’indirizzo . Puoi recedere dal Contratto in qualsiasi momento fino all’entrata in vigore delle modifiche. Se dichiara di non accettare le modifiche, ma non recede dal Contratto, il Contratto sarà risolto il giorno prima che le modifiche entrino in vigore. Non sono previsti addebiti a seguito della risoluzione del Contratto.
2. Qualora una qualsiasi delle modifiche apportate al Contratto incida sulle commissioni o sugli oneri applicati ai servizi di pagamento, forniremo ai clienti un documento esaustivo che elenchi le nuove commissioni.
RISOLUZIONE DEL CONTRATTO
1. Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento cancellando il proprio account utente o inviandoci una dichiarazione scritta di recesso dal contratto al nostro indirizzo postale.
2. Possiamo recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza fornire alcuna motivazione, con un preavviso di almeno due mesi mediante comunicazione su supporto cartaceo o su altro supporto durevole, incluso l’invio all’ indirizzo e-mail del cliente.
3. Possiamo recedere dal contratto senza preavviso se:
4. In caso di risoluzione del Contratto da parte del cliente, questa è possibile solo dopo che tutti i fondi raccolti sul Conto della Campagna di Raccolta Fondi siano stati prelevati o restituiti ai Sostenitori
5. Nel caso in cui il Contratto venga risolto da noi, potremo procedere a un prelievo forzato dei fondi da tutti i Conti del promotore della raccolta fondi verso il Conto bancario dell’Organizzatore. Effettueremo tale prelievo a meno che abbiamo motivi fondati per sospettare che i fondi raccolti sul conto della raccolta fondi provengano da una fonte illecita o siano oggetto di una frode e ne abbiamo dato notifica alle autorità di polizia competenti ; in tal caso, i fondi potranno essere soggetti alle disposizioni di tale autorità o essere restituiti ai sostenitori.
6. In caso di risoluzione del Contratto, invieremo via e-mail un riepilogo di tutte le commissioni da noi addebitate per le operazioni di pagamento dell’Organizzatore a partire dal momento in cui gli è stato consegnato l’ultimo riepilogo, entro e non oltre 2 settimane dalla risoluzione del Contratto.
VARIE
1. Il contratto è stipulato in inglese, che ne costituisce l’unica versione originale. Ciò vale anche nel caso in cui l’Utente visualizzi la versione tradotta automaticamente del sito web, come previsto al punto 15.7 del Regolamento. La versione originale in inglese del contratto può essere visualizzata dopo aver impostato la lingua del sito web su inglese. La comunicazione tra noi e il cliente avviene in inglese, a meno che non si concordi di comune accordo di proseguirla in un’altra lingua. Per comodità dei clienti, i messaggi destinati a coloro che visualizzano il sito web in versioni linguistiche diverse dall’inglese possono includere una traduzione automatica del messaggio nella lingua da loro scelta. In tal caso, la lingua originale del messaggio rimane comunque l’inglese. Se il cliente ritiene che il contenuto del messaggio sia incomprensibile o ambiguo, deve impostare la lingua del sito web in inglese per ricevere i messaggi successivi in inglese e scrivere all’indirizzo per ricevere l’originale in inglese del messaggio ricevuto in precedenza.
2. Se il cliente non ha lo status di consumatore, non si applicano i seguenti articoli delle Condizioni di Prestazione del Servizio (PSP): art. 34, art. 35-37, art. 40, punti 3 e 4, art. 45, art. 46, punti 2-5, art. 47, art. 48, art. 51 e art. 144-146. Nel caso di clienti che non siano consumatori, il termine per la segnalazione di operazioni di pagamento identificate come non autorizzate, non eseguite o eseguite in modo improprio, a pena di decadenza dei diritti relativi a tali operazioni di pagamento, è di 14 giorni dalla data di ricezione dell’ordine di pagamento da parte nostra.
3. Il Contratto è regolato dalla legge polacca.
4. Se il cliente non è un consumatore, eventuali controversie relative al Contratto sono soggette alla competenza dei tribunali ordinari competenti per la nostra sede legale.

Appendice n. 1 - CONTRATTO QUADRO PER LA FORNITURA DI SERVIZI DI PAGAMENTO

TERMINI UTILIZZATI NEL CONTRATTO

STIPULA DEL CONTRATTO

INFORMAZIONI SUL FORNITORE DEL SERVIZIO

INFORMAZIONI SUI SERVIZI FORNITI

AUTENTICAZIONE FORTE DEL CLIENTE

TERMINE PER IL COMPLETAMENTO DELLA TRANSAZIONE DI PAGAMENTO

OBBLIGHI DI INFORMAZIONE

SERVIZI DI PAGAMENTO DI TERZE PARTI

COMMISSIONI E SPESE

RIFIUTO DEL SERVIZIO

SICUREZZA DELLE OPERAZIONI DI PAGAMENTO

OBBLIGHI DEL CLIENTE IN MATERIA DI SICUREZZA DEI SERVIZI DI PAGAMENTO

RESPONSABILITÀ DEL CLIENTE PER TRANSAZIONI NON AUTORIZZATE

LA NOSTRA RESPONSABILITÀ PER LE OPERAZIONI NON AUTORIZZATE

RECLAMI RELATIVI AI SERVIZI DI PAGAMENTO

COMUNICAZIONE

MODIFICHE AL CONTRATTO

RISOLUZIONE DEL CONTRATTO

VARIE